İpuçları: Forex Brokerı Nasıl Seçilir 2023

Nihayet Forex işlemlerine başlamaya karar verdiğinize göre, işlem başarınız için en önemli kararlardan birini verme zamanı: Forex brokerı seçmek. Özellikle paranızı çalmak isteyen çok sayıda dolandırıcının olduğu zamanlarda, bir brokerın bir işlemi yapabileceği veya bozabileceği bir sır değil.

Bu yazıda, Forex brokerınızı nasıl seçeceğiniz ve işlem yolunuza başlamadan önce göz önünde bulundurmanız gereken ana kriterler hakkında konuşacağız.

Broker kimdir?

Brokerın nasıl bulunacağını tartışmadan önce, brokerın gerçekte ne olduğunu öğrenelim.

Broker, bireysel işlemcilerin ve yatırımcıların finansal piyasalara erişimini sağlayan kişi veya şirkettir. Bu durumda, ortalama bir kişinin piyasalara doğrudan erişimi yoktur ve bir tür aracı olmadan işlem emirleri veremez. Brokerların yaptığı da tam olarak budur: Alım veya satım emirleri alırlar ve bunları perakende işlemciler ve yatırımcılar adına piyasa borsalarında uygularlar. Bazı brokerlar, hangi menkul kıymetleri almanız veya satmanız gerektiği konusunda size tavsiyelerde bulunabilir.

Buna karşılık, brokerlar müşterilerinden hizmet ücretleri, komisyonlar alır veya aracı kurum hesaplarındaki yatırım yapılmamış paradan faiz alırlar. Bazı çevrimiçi brokerlar komisyonsuz hizmetler sunabilir, ancak başka şekillerde de para kazanırlar, örneğin emirlerinizi üçüncü taraf piyasa yapıcılara satarak. Bu, işlemlerinizin maliyetini arttırabilir ve gerçekleşmesini yavaşlatabilir, bu nedenle bunu erkenden öğrenmek önemlidir.

Hedeflerinizi tanımlama

Artık brokerların tam olarak kim olduğunu bildiğinize göre, gerçekten işlemlere başlamak için brokerı nasıl seçeceğinizi öğrenmenin zamanı geldi.

Mevcut brokerınız ile ilgili araştırmanızı yapmadan önce yapmanız gereken ilk şey, hedeflerinizi belirlemektir. Farklı brokerlar farklı hizmetler sunar ve bazıları sizin için diğerlerinden daha faydalı olabilir. Brokerlerınızı bulmak için bir kriter listesi derlemeden önce cevaplamanız gereken soruların bir listesi:

1. Ne yapmayı planlıyorsunuz: Yatırım mı yoksa işlem mi? Yeni başlayan işlemciler ve yatırımcılar, işlem yapmak ve yatırım yapmak arasındaki farkları her zaman anlayamazlar, bu nedenle genellikle bu önemli faktörü gözden kaçırırlar. Yatırımcılar bir varlık satın alır ve uzun süre elinde tutarken, işlemciler fırsat ortaya çıkar çıkmaz satarlar. Bu ve diğer farklılıklar nedeniyle işlemciler ve yatırımcılar, brokerların koyduğu komisyon ile ücretlere ve bunların nihai kârlarını nasıl etkileyebileceklerine çok dikkat etmelidir.
2. Profesyonel tavsiyeye mi ihtiyacınız var? İki farklı broker türü vardır: Tam hizmet brokerları ve discount brokerlar. Aralarındaki fark, discount brokerların yatırım tavsiyesi vermemesi veya piyasa araştırması yapmaması, ancak hizmetlerinin maliyetinin önemli ölçüde daha düşük olmasıdır. Öte yandan, tam hizmet veren bir broker, eğer işlemlere yeni başlıyorsanız faydalı olabilecek çok çeşitli hizmetler sunabilir, ancak bu size oldukça pahalıya mal olabilir.
3. Hangi menkul kıymetlerin alım satımını yapmayı planlıyorsunuz? Günümüzde, çoğu broker size çeşitli farklı menkul kıymetlerin ticaretini yapma fırsatı verir. Ama eğer sadece bir veya iki finansal piyasaya odaklanmak istiyorsanız, bu tür menkul kıymetlerin alım satımı için teklifleri daha uygun olan bir broker bulmalısınız.
4. İşlem tarzınız nedir? Eğer işlem yapmayı planlıyorsanız, kısa vadeli mi yoksa uzun vadeli mi yapmak istediğinize karar vermelisiniz. Bu önemlidir, çünkü farklı işlem stilleri farklı komisyon miktarlarıyla sonuçlanır. Örneğin, bazı brokerlar, uzun vadeli yatırımcıların dikkate alması gereken önemli bir nokta olan, bir pozisyonu gece boyunca açık tutmanızdan ötürü sizden ücret alabilirler.

Bu soruların cevaplarını bilmek, brokerınızı seçerken nelere dikkat etmeniz gerektiğini daha iyi anlamanıza yardımcı olacaktır.

Bir Forex brokerı nasıl seçilir: Önemli noktalar

Forex piyasası şu anda birkaç trilyon doları aşan günlük cirosu ile dünyanın en büyük finans piyasası unvanını elinde bulundurmaktadır. Haftanın 5 günü (hafta sonu hariç) 24 saat açık olan tek piyasadır. Forex piyasası, dünyadaki en likit piyasalardan biridir ve daha az düzenlemeye tabi olması, Forex yatırımcılarının büyük alım satımlar gerçekleştirmesini kolaylaştırır.

Gördüğünüz gibi, Forex piyasası diğer finansal piyasalardan farklı çalışır, bu nedenle bir Forex yatırımcısı olarak brokerınızdan farklı ihtiyaç ve beklentileriniz olacaktır. Şimdi de broker hesabı açmadan önce dikkat etmeniz gereken ana kriterlere göz atacağız.

Regülasyon & itibar

Forex piyasası, yatırımcıların dünyanın her yerinden 170'ten fazla para birimini alıp satmasına olanak tanıyan, dünyanın açık ara en büyük piyasasıdır. Bu hacim nedeniyle, Forex piyasasının faaliyetlerini denetleyen merkezi bir düzenleyici organ yoktur. Bunun yerine, hükümetler adına veya bağımsız olarak hareket eden, kendi yetki alanlarına ait tüm aracıların uyması gereken belirli standartlar belirleyen birkaç farklı denetim organı vardır.

Bir Forex brokerı seçerken, mevcut düzenlemelere uygun olduğundan emin olmanız çok önemlidir. ABD'de Forex işlemlerini denetleyen başlıca düzenleyici kurumlar Securities and Exchange Commission (SEC) ve FINRA'dır. Bu nedenle, eğer ABD merkezli bir brokerın hizmetlerini kullanmaya karar verirseniz, bu makamlar tarafından belirlenen kural ve düzenlemelere uyduğundan emin olmanız gerekir.

Dikkate alınması gereken bir başka şey ise brokerın itibarıdır. Deneyimli işlemcilere ve yatırımcılara fikirlerini sormak, potansiyel broker adaylarını bulmanın iyi bir yoludur. Ancak, size tavsiye edilmiş olsa bile, eğer bir broker beklentilerinizi karşılamıyorsa ayrılmanızda bir sakınca yoktur.

İşlem ücretleri: Komisyonlar, spreadler ve swaplar

Kontrol edilmesi gereken bir sonraki önemli şey, brokerın hizmetleri için ödemeyi tam olarak nasıl aldığıdır. Bu ödeme, doğrudan işlemlerle ilgili ücretleri (işlem ücreti) ve hesap ücretleri, hareketsizlik ücretleri, para çekme ücretleri vb. (işlem dışı ücretler) gibi diğer faaliyetlerle ilgili ücretleri içerebilir. Eğer bir broker belirli bir hizmet için para talep ederse, başka bir brokerın bunu talep etmeyeceğini bilmek önemlidir. Bu nedenle, her zaman brokerın ücret yapısına dikkat etmelisiniz.

Genel olarak, bir brokerın sizden talep edebileceği iki tür işlem ücreti vardır. Bunlar:

• Komisyonlar. Komisyonlar, işlemcinin yaptığı her işlem için ödemesi gereken ücretlerdir. Komisyonlar, işlem hacmine, işlemin fiyatına göre hesaplanabilir veya açtığınız her işlem için sabit bir ücret olarak alınabilir. Eğer komisyonlarla işlem yapmayı tercih ederseniz, FBS size bu fırsatı sağlayan sıfır spread hesabı, ECN hesabı ve kripto hesabı (kripto para işlemcileri için) dahil olmak üzere birden fazla hesap türü sunar. Cent hesap, mikro hesap ve standart hesap gibi diğer hesaplar komisyon almaz, ancak bunlar sabit veya değişken spreadler içerir.
• Spreadler. Spread, belirli bir andaki alış ve satış fiyatları arasındaki farktır. Bir döviz çiftini satın almak için ödediğiniz fiyata satış fiyatı, piyasada pariteyi sattığınız fiyata ise alış fiyatı denir. Satış fiyatı her zaman piyasa fiyatının biraz üzerindedir ve alış fiyatı da her zaman bunun biraz altındadır. Örneğin döviz bozdurmak için bir bankaya gelirseniz, bankanın sizden döviz almak için teklif ettiği fiyatın satış fiyatından daha düşük olduğunu görürsünüz. Bu fark, bu tür işlem ücretini kullanan banka ve brokerların işlemlerden elde ettikleri kârdır. Spreadler dalgalı (mevcut piyasa koşullarına bağlı olarak) veya sabit olabilir. Hatta bazı brokerler, spread miktarını sınırlı bir süre için düşürebilir, bu da size daha fazla kâr elde etmek için harika bir fırsat verir. Örneğin FBS, EURUSD için %10, USDJPY için %25 ve USDCAD için neredeyse %60'lık bir düşüş dahil olmak üzere tüm finansal enstrümanlar için yeni düşürülmüş spread dönemini duyurdu. Hâlâ fırsatınız varken bu tekliften yararlanmanızı öneririz.

Genellikle, Forex brokerleri sıfır komisyonlu işlemler sunduğunu iddia ettiğinde, bunun yerine spread ücreti aldıkları anlamına gelir. Bugünlerde spread, Forex brokerlerı arasında en çok tercih edilen ödeme yöntemidir, ancak brokerlar spreadsiz işlem sunuyorlarsa yine de komisyon talep edebilirler.

Bir brokerın sizden talep edebileceği diğer işlem ücretleri şunları içerir:

• Swaplar. Swap, Forex piyasasında bir işlemi gece boyunca açık tutmak için ödemeniz gereken faizdir. Bu faiz, bir para birimi satın aldığınızda, çiftteki diğer para birimini ödünç aldığınız için alınır. Swap ücretleri öncelikle Forex işlemlerinde kullanılır ve işlemciler swaplardan para bile kazanabilirler, ancak bazı brokerlar swap ücreti ödeyemeyen veya alamayan müşteriler için (örneğin dini nedenlerle) swapsız hesaplar sunar.
• Teminat oranı. Teminat oranı, işlemcilerin, mevcut fonlarınızın size izin verdiğinden daha büyük işlemleri kontrol etmek için brokerınızdan borç para almaya karar verirlerse ödemek zorunda oldukları faizdir.
• Dönüştürme ücreti. Eğer hesabınızın temel para biriminden farklı bir para biriminde işlem yapıyorsanız, brokerınız parayı bir para biriminden diğerine çevirmek için sizden ücret alabilir.

Eğer birşeyler size çok zor veya olağandışı geliyorsa, tüm ücret yapısını analiz etmek de önemlidir. Brokerın ek ücretleri sizden saklamaya çalışma ihtimali olabilir, bu nedenle, şartlarına rıza göstermeden önce hesap sözleşmesindeki küçük yazıları okuduğunuzdan emin olun.

Hesap: Türleri, şartları ve bakımı

Dikkat etmeniz gereken bir sonraki şey, brokerın müşterilerine hangi işlem hesaplarını sunduğudur. Farklı hesaplar, farklı koşullar ve avantajlarla gelir, bu nedenle hangi seçeneklerin bulunduğunu bilmek, brokerın sizin için doğru broker olup olmadığına karar vermenize yardımcı olabilir.

Örneğin, FBS aşağıdaki hesap türlerini sunar:

• standart hesap — bu, işlemcilerin standart boyutta lotlar alıp satmasına izin veren ve önemli bir başlangıç para yatırma tutarı gerektiren (her broker için farklıdır) en yaygın işlem hesabı türüdür;
• demo hesabı — bu hesap standart bir hesap gibi çalışır, ancak yeni başlayanlar için stratejilerini gerçek parayı riske atmadan pratik yapmaları için bir eğitim aracı olarak hizmet eder;
• mikro hesap — bu hesap türü, işlemcilerin çok daha küçük bir başlangıç tutarıyla (5$'dan başlar) işlem yapmaya başlamasına olanak tanır, bu da henüz büyük bir sermayesi olmayan acemi işlemciler için harika bir fırsat sunar;
• cent hesap — cent hesapları bakiyeyi cent olarak gösterir. Bu hesaplardan yapılan işlemler de cent cinsinden yapılır ve minimum ilk para yatırma tutarı 1$ kadar düşük olabilir. Cent hesabı, büyük riskler almadan gerçek parayla işlem yapmaya alışmalarını sağladığı için yeni başlayan işlemciler için çok faydalıdır;
• ECN hesap — bu hesap, alıcılardan ve satıcılardan gelen emirleri otomatik olarak eşleştiren ve uygulayan bir sistem olan ECN'ye dayalıdır. Bir ECN hesabı, Forex işlemcilerinin ve yatırımcılarının herhangi bir aracı kullanmadan doğrudan işlem yapmalarını sağlar. Bu, işlemcilerin işlemlerini geleneksel işlem saatleri dışında tamamlamasına ve daha geniş spreadden kaçınmasına yardımcı olur.

Brokerın ne tür hesaplar sunduğunu bilmenin yanı sıra, brokera bağlı olarak 1$ ila 1.000$ arasında değişebilen ve broker hesabı oluşturmak için ödeme yapmanız gerekip gerekmediğine bağlı olarak sizden beklenen minimum ilk para yatırma miktarını bilmek de önemlidir.

Hesap bakımıyla ilgili ayrı ücretler de vardır, örneğin yıllık hesap ücretleri, hareketsizlik ücretleri, transfer ücretleri vb. Eğer hesabınızı kapatır ve bakiyenizi başka bir brokera aktarmaya karar verirseniz, bunun için de ödeme yapmanız gerekecektir. Ancak yeterince dikkatli bakarsanız, çok fazla hesap ücreti talep etmeyen brokerlar bulabilir ve bu şekilde paradan tasarruf edebilirsiniz.

Gördüğünüz gibi, daha avantajlı şart ve koşullara sahip doğru hesabı bulmak da bir Forex brokerı seçerken göz önünde bulundurulması gereken önemli bir noktadır.

Kaldıraç

Kaldıraç, Forex yatırımcıları arasında çok yaygındır çünkü kendi sermayeleriyle karşılayabileceklerinden daha fazlasını satın almalarına olanak tanır. İşlemciler kaldıraç kullandıklarında, bir brokerdan borç para alırlar ve kâr elde ettiklerinde geri verirler. Forex brokerları, Forex yatırımcılarına borç vermeye hazır oldukları maksimum para miktarını belirleyen çeşitli kaldıraç oranları sunar. Kaldıraç oranı da Forex brokerı ararken dikkate almak isteyebileceğiniz şeylerden biridir. Ancak, yüksek kaldıracın size daha iyi getiriler sağlayabileceği gibi, kayıplarınızı da artırabileceğini unutmayın.

Araçlar & eğitim

Dikkate alınması gereken bir diğer önemli husus, bir brokerın işlemlerde size yardımcı olmak için hangi araçları sunabileceğidir. Bazı brokerlar yalnızca çok temel araçlarla donatılmışken, bazıları size daha gelişmiş hizmetler sağlayabilir. Eğer yeni başlıyorsanız, hangi araçları kullandığınız ilk başta pek fark yaratmayabilir. Ancak daha fazla deneyim kazanıp piyasayı daha iyi anladıkça, bunlar işinize yarayacak ve işlemlerinizi kolaylaştıracaktır.

Eğitim, yeni başlayan işlemcilerin dikkat etmesi gereken başka bir husustur. Bazı brokerlar ücretsiz eğitim kursları, video eğitimleri, rehberler ve hatta analiz incelemeleri sunarlar. Öğrenmeye devam ettikçe, daha gelişmiş işlem stratejileri hakkında bilgi sahibi olmanız gerekecek, bu nedenle size yararlı bilgiler sağlayabilecek bir broker bulmak iyi olacaktır.

Özel promosyonlar

Brokerların, promosyonları yeni müşteri çekmenin bir yolu olarak kullandıkları bir sır değildir. Ancak, iki veya üç seçenek arasında karar veremediğinizde, yeni müşteriler için özel promosyonlar hakkında bilgi edinmek, karar vermenize yardımcı olabilir.

Sonuç

Bir Forex brokerı seçmeden önce dikkate alınması gereken birçok faktör vardır. Süreci kolaylaştırmak için, bir Forex yatırımcısı olarak ihtiyaçlarınızı ve tercihlerinizi belirlemeli ve bunlara uygun bir broker aramalısınız.

Eğer ihtiyaçlarınıza uygun bir broker seçmekte zorlanıyorsanız, FBS ile işlem yapmayı düşünebilirsiniz. FBS, çevrimiçi Forex işlemlerinde uzun yıllara dayanan deneyime sahip bir Forex brokerıdır. Birden çok kullanılabilir hesap türü, düşük dinamik spread, yüksek kaldıraç (1:3000'e kadar), gelişmiş araçlar ve birçok eğitim kaynağı ile FBS, yeni müşterileri karşılamaya ve işlem dünyasına alışmalarına yardımcı olmaya her zaman hazırdır.